保険の見直し相談をさせていただきました。

愛知県名古屋市在住　５０代　U様　（オンラインでご利用）

以前、現在加入している保険会社のＦＰさんから加入しているがん保険は時代に合っていないので、解約して新しい物に切り替えた方が良いと言われました。
もちろん間違いではないのですが、進められた新しい保険は金額が高くなり月の負担が増える商品でした。
そこで今回こちらに相談させて頂いた訳ですが、
「現在加入しているがん保険は大きな解約返金を受け取れるもので６５歳以降の保障が半額になるまで続けてよいのでは」と、ご回答を頂けました。
病気になってしまえば、どちらが正解とは一概には言えませんが、中立な立場でご意見伺えたので私にとってはありがたかったです。
これからも継続してこちらに相談したいと思います。

FPより

この度は「保険の見直し」でご相談いただきましてありがとうございました。
保険の見直しには、まず公的保障制度のご説明からスタートしました。その上で最低必要額を考慮し、貯蓄と保険の両面から検討しました。
人はだれでも年齢を重ねると病気のリスクが高くなります。しかし、退職後の老後生活資金も重要です。保障と将来へ残す資産も考慮し、包括的に判断してご提案いたしました。
もし気になることがございましたら、どうぞお気軽にご連絡ください。

FIREをしたい！！

静岡市在住　４０代　S様　（オンラインでご利用）

「サイドFIRE（※早期退職し、生活費用を資産からの収益と、週に1日2日程度の労働で補う方法）を目指してます。
相談したら目標の金額が見えてきて、非常に参考になりました。特に子供の教育費が心配でしたが、具体的な数字がわかって考えやすくなりました。最後のFPからの私が気づいていなかったことについてアドバイスをいただき、自分の選択肢を広げるという意味で、凄くためになりました。
資産の運用は一般的には4%（利回り）で考えるけど、3％のときにはどうしたらいいかも聞きたかったです。今度は物価の上昇や車の購入費用も含めてまた相談してみたいと考えています。」

FPより

この度はご利用いただきましてありがとうございます！
FIREプランはリタイアメントプログラムのなかでも、複数のことを同時に検討する必要があります。なかでも教育費については奥様とも十分に時間をかけ、後々の将来のことをお話しください。
FIREの最大リスクは利回りが低下したときです。大切なことは「その場合どうするか」をあらかじめ決めておくことがリスクコントロールになります。その内容も含めまして、またご相談いただけたら幸いです。

家計の改善と住宅購入の準備金について知りたい

藤枝市在住　３０代　M様

「説明は丁寧でひとつひとつの支出をリマインドを確認するのに、とてもスムーズに話が組み立てやすかったです。
現在の生活費と未来のローンの組み立てに関して実際の数値化したものを目の前で見せていただき、それに伴ってこれからどう資金を考えるか素人の自分でもイメージしやすかったです。
疑問もすぐに返答していただいたので、蟠りなく自分の資産と向き合うことができました。
今後、自分自身の資金を考えていく上でとても参考になる時間を過ごさせて頂きました。
ありがとうございました。」

FPより

ご利用いただきありがとうございました。
ご家計の改善策は、貯蓄を意識的に行うことで将来資産の増加を目指す内容でした。収支に無理があると貯蓄は継続しません。今回はライフスタイルに合わせたご計画になっていますので、ぜひ長期的に続けていただき、将来の頼れる資産を作ってください。
30代は結婚や転職、住宅の購入など大きな選択をすることがあります。もしご心配なことがございましたら、微力ではございますがお力添えさせていただければ幸いです。